Conseil et expertise en solutions bancaires et financières

Ouverture et suivi des comptes bancaires

Diagnostic de la situation personnelle, matrimoniale, patrimoniale et fiscale du client

Comprendre la situation personnelle et professionnelle du client
QCM : Comprendre la situation personnelle et professionnelle du client
Évaluer la capacité juridique et bancaire du client
QCM : Évaluer la capacité juridique et bancaire du client
Prendre en compte le régime matrimonial et les incidences bancaires
QCM : Régime matrimonial et incidences bancaires
Identifier la composition et la structure patrimoniale du client
QCM : Composition et structure patrimoniale du client
Évaluer les revenus, charges et capacité financière
QCM : Évaluer les revenus, charges et capacité financière
Prendre en compte les éléments fiscaux dans la relation bancaire
QCM : Prendre en compte les éléments fiscaux
Identifier les situations particulières et les risques associés
QCM : Situations particulières et risques associés
Collecter, vérifier et fiabiliser les informations clients
QCM : Collecter et fiabiliser les informations clients

Ouverture du compte approprié dans le respect de la réglementation et des procédures internes

Comprendre les types de comptes bancaires et leurs usages
QCM : Comprendre les types de comptes bancaires et leurs usages
Respecter le droit au compte et les obligations légales
QCM : Respecter le droit au compte et les obligations légales
Vérifier l’identité, la capacité et la situation du client
QCM : Vérifier l’identité, la capacité et la situation du client
Informer le client sur les conditions et engagements contractuels
QCM : Informer le client sur les conditions et engagements contractuels
Rédiger et signer la convention de compte
QCM : Rédiger et signer la convention de compte
Mettre en place les services et outils associés à l’ouverture
QCM : Mettre en place les services et outils associés à l’ouverture
Gérer les cas particuliers et restrictions d’ouverture
QCM : Gérer les cas particuliers et restrictions d’ouverture
Finaliser l’ouverture et contrôler la conformité du dossier
QCM : Finaliser l’ouverture et contrôler la conformité du dossier

Gestion du compte et des services associés

Comprendre le fonctionnement d’un compte bancaire
QCM : Comprendre le fonctionnement d’un compte bancaire
Assurer la mise à jour régulière des informations client
QCM : Mise à jour régulière des informations client
Suivre la disponibilité et les soldes du compte
QCM : Suivi de la disponibilité et des soldes du compte
Gérer les moyens de paiement et leur paramétrage
QCM : Gestion et paramétrage des moyens de paiement
Traiter les incidents de fonctionnement du compte
QCM : Gestion des incidents de fonctionnement du compte
Appliquer la réglementation en matière de frais et d’agios
QCM : Application de la réglementation sur frais et agios
Garantir la sécurité des opérations et prévenir la fraude
QCM : Sécurité des opérations et prévention de la fraude
Conseiller sur l’optimisation du compte et des services associés
QCM : Optimisation du compte et des services bancaires
Utiliser les outils numériques de gestion de compte
QCM : Outils numériques de gestion de compte

Clôture du compte dans le respect de la réglementation et des procédures internes

Comprendre les causes et motifs de clôture d’un compte
QCM : Causes et motifs de clôture d’un compte
Connaître le cadre réglementaire et les droits du client
QCM : Cadre réglementaire et droits du client
Préparer la clôture en identifiant les opérations en cours
QCM : Préparer la clôture d’un compte bancaire
Régulariser le solde et gérer les produits associés
QCM : Régulariser le solde et gérer les produits associés
Appliquer les procédures internes de validation et d’archivage
QCM : Procédures internes de validation et d’archivage
Informer les tiers concernés et gérer les incidents post-clôture
QCM : Informer les tiers et gérer les incidents post-clôture
Respecter les obligations de conservation et de confidentialité
QCM : Obligations de conservation et de confidentialité

Mise à disposition et suivi des moyens de paiement

Propositions de moyens de paiement selon leurs caractéristiques

Comprendre les différents moyens de paiement disponibles
QCM : Comprendre les moyens de paiement disponibles
Identifier les besoins du client en fonction de son profil
QCM : Identifier les besoins du client en fonction de son profil
Proposer une carte bancaire adaptée à l’usage du client
QCM : Proposer une carte bancaire adaptée au client
Conseiller sur les solutions de paiements électroniques et mobiles
QCM : Conseiller sur les paiements électroniques et mobiles
Accompagner le choix des moyens de paiement pour les opérations à distance et internationales
QCM : Moyens de paiement pour opérations internationales
Intégrer les aspects réglementaires dans les propositions
QCM : Aspects réglementaires des moyens de paiement
Présenter les services d’accompagnement et d’assurances liés aux paiements
QCM : Services d’accompagnement et assurances liés aux paiements
Adapter l’offre aux situations spécifiques et à la clientèle fragile
QCM : Adapter l’offre aux situations spécifiques et clientèle fragile

Prévention des risques liés aux moyens de paiement

Identifier les risques associés aux différents moyens de paiement
QCM : Identifier les risques associés aux moyens de paiement
Sécuriser les moyens de paiement électroniques et mobiles
QCM : Sécuriser les moyens de paiement électroniques et mobiles
Prévenir les risques liés aux chèques et aux virements
QCM : Prévenir les risques liés aux chèques et virements
Lutter contre l’usurpation d’identité et la fraude documentaire
QCM : Lutter contre l’usurpation d’identité et la fraude documentaire
Sensibiliser le client à la cybersécurité bancaire
QCM : Sensibiliser le client à la cybersécurité bancaire
Utiliser les dispositifs de surveillance et d’alerte bancaire
QCM : Utiliser les dispositifs de surveillance et d’alerte bancaire
Gérer les incidents et procédures en cas de fraude
QCM : Gérer les incidents et procédures en cas de fraude

Application de la réglementation et des procédures internes relatives aux incidents de paiement

Comprendre les différents types d’incidents de paiement
QCM : Comprendre les incidents de paiement
Connaître le cadre légal et réglementaire applicable
QCM : Cadre légal des incidents de paiement
Maîtriser les procédures internes de traitement d’un incident
QCM : Procédures internes de gestion des incidents
Gérer un chèque sans provision et l’interdiction bancaire
QCM : Gestion d’un chèque sans provision et interdiction bancaire
Traiter les rejets de prélèvements et virements non exécutés
QCM : Rejets de prélèvements et virements non exécutés
Appliquer les procédures en cas d’utilisation frauduleuse d’un moyen de paiement
QCM : Procédures en cas d’utilisation frauduleuse d’un moyen de paiement
Informer et accompagner le client dans la régularisation d’un incident
QCM : Informer et accompagner le client dans la régularisation d’un incident
Utiliser les outils de suivi et d’archivage des incidents
QCM : Outils de suivi et archivage des incidents de paiement

Élaboration d’une solution d’épargne

Identification des produits d’épargne adaptés à la situation du client

Comprendre les objectifs et motivations d’épargne du client
QCM : Objectifs et motivations d’épargne du client
Évaluer la capacité d’épargne et le profil investisseur
QCM : Capacité d’épargne et profil investisseur
Connaître les principaux produits d’épargne bancaire
QCM : Les principaux produits d’épargne bancaire
Identifier les produits d’épargne logement et leurs conditions
QCM : Produits d’épargne logement et leurs conditions
Connaître les produits d’épargne à long terme et retraite
QCM : Produits d’épargne à long terme et retraite
Intégrer les produits d’épargne financière diversifiée
QCM : Produits d’épargne financière diversifiée
Prendre en compte les critères fiscaux dans le choix d’épargne
QCM : Critères fiscaux et choix d’épargne
Identifier les produits d’épargne responsable et durable
QCM : Produits d’épargne responsable et durable
Proposer une combinaison adaptée de produits
QCM : Combinaison adaptée de produits d’épargne

Identification des instruments financiers et techniques des marchés financiers adaptés à la situation du client

Comprendre le fonctionnement des marchés financiers
QCM : Comprendre le fonctionnement des marchés financiers
Identifier les principaux instruments financiers
QCM : Identifier les principaux instruments financiers
Connaître les produits collectifs d’investissement
QCM : Connaître les produits collectifs d’investissement
Comprendre le fonctionnement du Plan d’Épargne en Actions (PEA) et du compte-titres
QCM : Comprendre le fonctionnement du PEA et du compte-titres
Expliquer les mécanismes des obligations et instruments de taux
QCM : Mécanismes des obligations et instruments de taux
Aborder les produits dérivés et structurés
QCM : Produits dérivés et structurés
Intégrer la dimension ESG (environnementale, sociale, gouvernance) dans les placements financiers
QCM : Intégrer la dimension ESG dans les placements financiers
Évaluer le couple rendement/risque et le profil investisseur
QCM : Évaluer le couple rendement/risque et le profil investisseur
Présenter les aspects fiscaux et réglementaires des placements financiers
QCM : Aspects fiscaux et réglementaires des placements financiers

Élaboration d’une solution d’assurance

Identification et suivi des assurances de personnes adaptées à la situation du client

Comprendre les principes et finalités de l’assurance de personnes
QCM : Principes et finalités de l’assurance de personnes
Identifier les besoins de protection du client et de sa famille
QCM : Identifier les besoins de protection du client et de sa famille
Connaître les contrats d’assurance-vie et leurs usages
QCM : Contrats d’assurance-vie et leurs usages
Maîtriser les assurances décès, invalidité et incapacité
QCM : Assurances décès, invalidité et incapacité
Connaître les produits de retraite individuelle et collective
QCM : Produits de retraite individuelle et collective
Identifier les assurances santé et complémentaires
QCM : Assurances santé et complémentaires
Intégrer les garanties dépendance et perte d’autonomie
QCM : Garanties dépendance et perte d’autonomie
Prendre en compte les aspects fiscaux et successoraux
QCM : Aspects fiscaux et successoraux de l’assurance de personnes
Assurer le suivi et l’adaptation des contrats dans le temps
QCM : Aspects fiscaux et successoraux de l’assurance de personnes

Identification et suivi des assurances de biens et de responsabilité adaptées à la situation du client

Comprendre les principes et finalités de l’assurance de biens et de responsabilité
QCM : Comprendre les principes et finalités de l’assurance de biens et de responsabilité
Identifier les besoins de couverture selon le patrimoine du client
QCM : Identifier les besoins de couverture selon le patrimoine du client
Connaître les contrats d’assurance multirisque habitation (MRH)
QCM : Connaître les contrats d’assurance multirisque habitation (MRH)
Maîtriser les assurances auto et autres véhicules
QCM : Maîtriser les assurances auto et autres véhicules
Identifier les assurances professionnelles pour les indépendants
QCM : Identifier les assurances professionnelles pour les indépendants
Proposer des assurances spécifiques (objets de valeur, loisirs, voyages)
QCM : Proposer des assurances spécifiques (objets de valeur, loisirs, voyages)
Comprendre les mécanismes de la responsabilité civile privée
QCM : Comprendre les mécanismes de la responsabilité civile privée
Intégrer les aspects financiers et juridiques dans le choix d’assurance
QCM : Intégrer les aspects financiers et juridiques dans le choix d’assurance
Assurer le suivi et la mise à jour des contrats de biens et responsabilité
QCM : Assurer le suivi et la mise à jour des contrats de biens et responsabilité

Élaboration d’une solution de financement

Caractérisation des différents types de financement

Comprendre les principes du financement bancaire
QCM : Comprendre les principes du financement bancaire
Identifier les crédits à la consommation
QCM : Identifier les crédits à la consommation
Connaître les prêts immobiliers et leurs spécificités
QCM : Connaître les prêts immobiliers et leurs spécificités
Présenter les financements dédiés aux besoins professionnels
QCM : Présenter les financements dédiés aux besoins professionnels
Maîtriser les prêts aidés et réglementés
QCM : Maîtriser les prêts aidés et réglementés
Connaître les solutions alternatives au crédit bancaire
QCM : Connaître les solutions alternatives au crédit bancaire
Comprendre la structure financière d’un prêt
QCM : Comprendre la structure financière d’un prêt
Intégrer les risques liés aux différents types de financement
QCM : Intégrer les risques liés aux différents types de financement

Évaluation de la solvabilité de l’emprunteur

Comprendre la notion de solvabilité et ses enjeux bancaires
QCM : Comprendre la notion de solvabilité et ses enjeux bancaires
Collecter les informations nécessaires à l’analyse
QCM : Collecter les informations nécessaires à l’analyse
Analyser les revenus et leur stabilité
QCM : Analyser les revenus et leur stabilité
Évaluer les charges et engagements existants
QCM : Évaluer les charges et engagements existants
Prendre en compte les éléments patrimoniaux et garanties
QCM : Prendre en compte les éléments patrimoniaux et garanties
Comprendre les indicateurs et outils de scoring bancaire
QCM : Comprendre les indicateurs et outils de scoring bancaire
Analyser l’historique bancaire et la gestion du compte
QCM : Analyse de l’historique bancaire et de la gestion du compte
Intégrer les risques particuliers dans l’analyse
QCM : Intégrer les risques particuliers dans l’analyse de crédit
Respecter les obligations légales de prévention du surendettement
QCM : Respecter les obligations légales de prévention du surendettement

Montage du projet en collaboration avec les partenaires appropriés

Comprendre les étapes clés du montage d’un projet de financement
QCM : Étapes clés du montage d’un projet de financement
Identifier les intervenants internes impliqués dans le montage
QCM : Intervenants internes dans le montage de financement
Collaborer avec les partenaires externes du financement
QCM : Collaborer avec les partenaires externes du financement
Constituer un dossier complet et conforme
QCM : Constituer un dossier complet et conforme
Construire un plan de financement équilibré
QCM : Construire un plan de financement équilibré
Mettre en place les garanties et assurances nécessaires
QCM : Garanties et assurances dans un financement
Négocier les conditions du crédit avec les partenaires concernés
QCM : Négocier les conditions du crédit
Coordonner les actions jusqu’à la signature de l’offre de prêt
QCM : Coordonner jusqu’à la signature de l’offre de prêt

Suivi du crédit : renégociation, rachat, traitement des incidents

Comprendre le suivi d’un crédit et son importance
QCM : Comprendre le suivi d’un crédit et son importance
Maîtriser les modalités de remboursement d’un crédit
QCM : Maîtriser les modalités de remboursement d’un crédit
Identifier les situations nécessitant une renégociation de crédit
QCM : Identifier les situations nécessitant une renégociation de crédit
Mettre en œuvre une renégociation de crédit
QCM : Mettre en œuvre une renégociation de crédit
Comprendre le rachat de crédit et ses enjeux
QCM : Comprendre le rachat de crédit et ses enjeux
Accompagner le client dans une opération de rachat
QCM : Accompagner le client dans une opération de rachat
Identifier les incidents de remboursement et leurs causes
QCM : Identifier les incidents de remboursement et leurs causes
Gérer un incident de paiement selon la réglementation
QCM : Gérer un incident de paiement selon la réglementation
Mobiliser les dispositifs de prévention du surendettement
QCM : Mobiliser les dispositifs de prévention du surendettement

Les chapitres

Ouverture et suivi des comptes bancaires

Diagnostic de la situation personnelle, matrimoniale, patrimoniale et fiscale du client

Comprendre la situation personnelle et professionnelle du client

QCM : Comprendre la situation personnelle et professionnelle du client

Évaluer la capacité juridique et bancaire du client

QCM : Évaluer la capacité juridique et bancaire du client

Prendre en compte le régime matrimonial et les incidences bancaires

QCM : Régime matrimonial et incidences bancaires

Identifier la composition et la structure patrimoniale du client

QCM : Composition et structure patrimoniale du client

Évaluer les revenus, charges et capacité financière

QCM : Évaluer les revenus, charges et capacité financière

Prendre en compte les éléments fiscaux dans la relation bancaire

QCM : Prendre en compte les éléments fiscaux

Identifier les situations particulières et les risques associés

QCM : Situations particulières et risques associés

Collecter, vérifier et fiabiliser les informations clients

QCM : Collecter et fiabiliser les informations clients

Ouverture du compte approprié dans le respect de la réglementation et des procédures internes

Comprendre les types de comptes bancaires et leurs usages

QCM : Comprendre les types de comptes bancaires et leurs usages

Respecter le droit au compte et les obligations légales

QCM : Respecter le droit au compte et les obligations légales

Vérifier l’identité, la capacité et la situation du client

QCM : Vérifier l’identité, la capacité et la situation du client

Informer le client sur les conditions et engagements contractuels

QCM : Informer le client sur les conditions et engagements contractuels

Rédiger et signer la convention de compte

QCM : Rédiger et signer la convention de compte

Mettre en place les services et outils associés à l’ouverture

QCM : Mettre en place les services et outils associés à l’ouverture

Gérer les cas particuliers et restrictions d’ouverture

QCM : Gérer les cas particuliers et restrictions d’ouverture

Finaliser l’ouverture et contrôler la conformité du dossier

QCM : Finaliser l’ouverture et contrôler la conformité du dossier

Gestion du compte et des services associés

Comprendre le fonctionnement d’un compte bancaire

QCM : Comprendre le fonctionnement d’un compte bancaire

Assurer la mise à jour régulière des informations client

QCM : Mise à jour régulière des informations client

Suivre la disponibilité et les soldes du compte

QCM : Suivi de la disponibilité et des soldes du compte

Gérer les moyens de paiement et leur paramétrage

QCM : Gestion et paramétrage des moyens de paiement

Traiter les incidents de fonctionnement du compte

QCM : Gestion des incidents de fonctionnement du compte

Appliquer la réglementation en matière de frais et d’agios

QCM : Application de la réglementation sur frais et agios

Garantir la sécurité des opérations et prévenir la fraude

QCM : Sécurité des opérations et prévention de la fraude

Conseiller sur l’optimisation du compte et des services associés

QCM : Optimisation du compte et des services bancaires

Utiliser les outils numériques de gestion de compte

QCM : Outils numériques de gestion de compte

Clôture du compte dans le respect de la réglementation et des procédures internes

Comprendre les causes et motifs de clôture d’un compte

QCM : Causes et motifs de clôture d’un compte

Connaître le cadre réglementaire et les droits du client

QCM : Cadre réglementaire et droits du client

Préparer la clôture en identifiant les opérations en cours

QCM : Préparer la clôture d’un compte bancaire

Régulariser le solde et gérer les produits associés

QCM : Régulariser le solde et gérer les produits associés

Appliquer les procédures internes de validation et d’archivage

QCM : Procédures internes de validation et d’archivage

Informer les tiers concernés et gérer les incidents post-clôture

QCM : Informer les tiers et gérer les incidents post-clôture

Respecter les obligations de conservation et de confidentialité

QCM : Obligations de conservation et de confidentialité

Mise à disposition et suivi des moyens de paiement

Propositions de moyens de paiement selon leurs caractéristiques

Comprendre les différents moyens de paiement disponibles

QCM : Comprendre les moyens de paiement disponibles

Identifier les besoins du client en fonction de son profil

QCM : Identifier les besoins du client en fonction de son profil

Proposer une carte bancaire adaptée à l’usage du client

QCM : Proposer une carte bancaire adaptée au client

Conseiller sur les solutions de paiements électroniques et mobiles

QCM : Conseiller sur les paiements électroniques et mobiles