Cours BTS ASSURANCE : Conseiller selon le profil professionnel

Type de contenu : Leçon

Mise à jour : 2025

Temps de lecture : 8 minutes

Catégorie : Cours BTS ASSURANCE

Résumé du contenu :

Dans le cadre du BTS Assurance, maîtriser l’art du conseil sur-mesure est une compétence clé, notamment quand il s’agit d’accompagner des clients aux profils variés vers des solutions d’épargne retraite adaptées. Cette leçon s’inscrit dans le module Développement commercial et conduite d’entretien et vise à vous préparer aux situations réelles où un artisan, un professionnel libéral ou un dirigeant non salarié attendra des réponses précises, tant sur le plan fiscal que stratégique. Entre un PER pour sécuriser des revenus futurs et un contrat Madelin pour optimiser sa fiscalité, les attentes diffèrent selon le statut, le niveau de risque acceptable ou encore la vision à long terme. L’enjeu ? Savoir analyser ces spécificités pour construire un argumentaire pertinent, tout en mobilisant les compétences du référentiel liées à l’écoute active et à la technique commerciale. À travers des cas concrets et des profils types, vous apprendrez à ajuster votre discours, un exercice.

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