Développement commercial et conduite d’entretien

Fondamentaux de l’assurance

Fondamentaux de l’opération d’assurance

Inversion du cycle de production et ses conséquences

Indicateurs et techniques de mesure de la valeur client et du portefeuille

Appréciation et tarification du risque

Contenu de la gamme de produits et services de l’assureur

Connaissance des produits et des garanties

Assurance de biens et responsabilité (ABR)

Assurance auto mono véhicule : souscription, gestion

Assurance auto : sinistres matériels

Assurance auto : sinistres corporels

Assurance multirisques habitation (MRH) : souscription, gestion

Assurance multirisques habitation (MRH) : sinistres

Protection juridique

Assurances affinitaires

Assistance

Multirisques professionnelle (MRP) et multirisques commerces (MRC)

Multirisques immeubles (MRI)

Propriétaire non occupant (PNO)

Assurances construction : assurances obligatoires

Autres assurances de biens et de responsabilité (ABR) courantes du particulier

Assurances de Prévoyance

Garantie des accidents de la vie (GAV) et assurance individuelle accident corporel

Prévoyance : indemnités journalières, invalidité, décès

Assurance scolaire et extra-scolaire

Garantie obsèques

Assurance vie en cas de décès

Assurance emprunteur

Assurance dépendance

Autres assurances de prévoyance du particulier

Épargne Assurantielle

Assurance vie en cas de vie

Épargne retraite individuelle : retraites de base et complémentaires

Épargne retraite individuelle : plan d’épargne retraite (PER) et Madelin

Plan d’épargne en actions (PEA)

Assurance Santé

Prestations accident et maladie de la sécurité sociale

Assurance santé complémentaire individuelle retraités, travailleurs nonsalariés (TNS) non agricoles, et autres

Assurance santé collective complémentaire pour les salariés

Techniques bancaires

Compte bancaire des particuliers

Produits d’épargne bancaire des particuliers

Crédits aux particuliers

Outils mathématiques et financiers

Proportions, pourcentages, taux d’évolution, taux de variation

Formules des intérêts simples, calcul des intérêts par quinzaine

Formules des intérêts composés, valeur acquise, valeur actuelle, taux proportionnel, taux équivalent

Annuités constantes, valeur acquise, valeur actuelle

Tableau d’amortissement d’un emprunt

Fondamentaux de la communication

Enjeux de la communication ; freins et difficultés de communication dans les relations professionnelles

Communication orale

Communication écrite

Particularités de la communication téléphonique et électronique

Gestion de conflit

Conduite d’entretien

Techniques de préparation et d’exploitation d’entretien professionnel

Technique de l’entretien d’accueil et d’orientation

Technique de l’entretien commercial

Technique de l’entretien d’accueil et gestion du client sinistré

Management

Contexte commercial et managérial de l’entreprise de la filière de l’assurance

Positionnement de l’entreprise sur le marché

Fondamentaux du marketing

Savoirs numériques et technologiques

Outils numériques d’information, de communication, d’organisation, de collaboration : usage, intérêts, risques

Organisation du système d’information, bases de données

Procédures de l’entreprise : sécurité, confidentialité des données, accès au système d’information (SI) procédures appliquées au matériel nomade

Fonctionnalités et modes opératoires des systèmes d’information, télécommunication et des applications de l’assureur

Les chapitres

Fondamentaux de l’assurance

Fondamentaux de l’opération d’assurance

Expliquer simplement le principe de l’assurance au client

Mettre en avant la valeur ajoutée de l’assurance

Inversion du cycle de production et ses conséquences

Expliquer la logique du paiement anticipé à un client

Répondre aux objections sur l’avance de prime

Indicateurs et techniques de mesure de la valeur client et du portefeuille

Segmenter les clients selon leur valeur

Utiliser les indicateurs pour préparer un plan d’action

Appréciation et tarification du risque

Poser les bonnes questions pour évaluer le risque

Adapter l’offre en fonction du profil de risque

Argumenter sur le lien entre risque et prime

Conseiller sur la prévention pour réduire le risque

Contenu de la gamme de produits et services de l’assureur

Présenter l’offre globale de l’assureur

Comparer les produits selon les besoins du client

Adapter l’argumentaire selon le type de produit

Valoriser les services complémentaires

Connaissance des produits et des garanties

Présenter les garanties de manière claire et pédagogique

Comparer plusieurs produits et formules

Répondre avec précision aux questions sur les limites de couverture

Construire un argumentaire basé sur la valeur des garanties

Assurance de biens et responsabilité (ABR)

Assurance auto mono véhicule : souscription, gestion

Découvrir le besoin du client en matière d’assurance auto

Présenter l’offre auto et ses garanties

Argumenter sur la valeur ajoutée de certaines garanties

Adapter la proposition à un profil à risque

Conclure la vente et formaliser la souscription

Assurance auto : sinistres matériels

Illustrer l’intérêt des garanties dommages

Expliquer les conséquences financières d’un sinistre non couvert

Assurance auto : sinistres corporels

Présenter l’intérêt des garanties corporelles

Assurance multirisques habitation (MRH) : souscription, gestion

Identifier le profil et les besoins spécifiques du client

Présenter et comparer les formules MRH

Argumenter sur l’utilité des options complémentaires

Conclure efficacement un contrat MRH

Assurance multirisques habitation (MRH) : sinistres

Illustrer l’importance des garanties étendues

Protection juridique

Présenter l’utilité d’une protection juridique

Mettre en avant les services inclus

Adapter l’argumentaire au profil client

Répondre aux objections fréquentes

Assurances affinitaires

Présenter les assurances affinitaires

Argumenter sur l’utilité d’une couverture complémentaire

Assistance

Présenter l’assistance comme un service à valeur ajoutée

Argumenter sur les options complémentaires d’assistance

Multirisques professionnelle (MRP) et multirisques commerces (MRC)

Identifier les besoins spécifiques d’une entreprise

Présenter les solutions multirisques pro et commerces

Argumenter sur l’importance d’une couverture adaptée

Multirisques immeubles (MRI)

Présenter simplement l’assurance MRI aux syndics ou bailleurs

Propriétaire non occupant (PNO)

Expliquer l’intérêt du contrat PNO

Argumenter sur les protections complémentaires

Assurances construction : assurances obligatoires

Présenter l’obligation légale des assurances construction

Argumenter sur la protection financière apportée

Autres assurances de biens et de responsabilité (ABR) courantes du particulier

Présenter les ABR en fonction du profil client

Argumenter sur la complémentarité de ces contrats

Assurances de Prévoyance

Garantie des accidents de la vie (GAV) et assurance individuelle accident corporel

Expliquer l’importance de la couverture GAV

Présenter les garanties et exclusions

Argumenter sur la complémentarité avec d’autres contrats

Répondre aux objections et conclure la vente

Prévoyance : indemnités journalières, invalidité, décès

Expliquer l’importance d’une couverture prévoyance

Présenter les garanties et leurs conditions