Cours BTS BANQUE : Comprendre la situation personnelle et professionnelle du client

Type de contenu : Leçon

Mise à jour : 2025

Temps de lecture : 8,5 minutes

Catégorie : Cours BTS BANQUE

Résumé de la leçon :

Dans le cadre du BTS Banque, maîtriser l’analyse de la situation personnelle et professionnelle d’un client est une compétence clé pour tout futur conseiller. Ce cours s’inscrit au cœur du module Conseil et expertise en solutions bancaires, où l’enjeu dépasse la simple collecte de données : il s’agit de comprendre les dynamiques qui influencent les besoins financiers, qu’ils relèvent du statut matrimonial, de la carrière ou du patrimoine. Pour un étudiant en révision BTS, cette leçon offre des outils concrets pour évaluer la solvabilité, anticiper les risques ou adapter des solutions sur mesure – des savoir-faire directement transposables en agence. L’approche combine rigueur (identification des données sensibles, respect de la confidentialité) et analyse stratégique, car chaque détail, d’un contrat de travail à une situation fiscale, peut orienter la gestion future d’un compte. Une bonne préparation à l’examen passe ainsi par la capacité à croiser ces informations pour en dégager une.

[Pour lire la suite, cliquez-ici.]