Cours BTS BANQUE – Leçon : Collecter les pièces complémentaires selon le profil client

Type de contenu : Leçon

Mise à jour : 2025

Temps de lecture : 5,5 minutes

Catégorie : Cours BTS BANQUE

Résumé de la leçon :

Dans le cadre du BTS Banque, la collecte des pièces complémentaires en fonction du profil client constitue une étape clé pour garantir la conformité des dossiers et sécuriser la relation bancaire. Cette leçon s’inscrit au cœur des compétences du référentiel, car elle prépare les futurs conseillers à anticiper les besoins documentaires spécifiques selon les situations : création de compte, demande de crédit ou encore évolution réglementaire. Savoir identifier les profils nécessitant des justificatifs supplémentaires – comme les non-résidents, les professionnels libéraux ou les clients soumis à des obligations fiscales particulières – permet d’éviter les retards et d’offrir un accompagnement fluide. Les étudiants y découvriront comment croiser les critères légaux, les fiches pratiques internes et l’analyse du dossier pour adapter leur demande avec précision. Une maîtrise indispensable, aussi bien pour réussir l’examen que pour répondre aux attentes des agences, où rigueur et réactivité font la différence au quotidien.

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