Cours BTS BANQUE – Leçon : Comprendre les enjeux de la LCB-FT

Type de contenu : Leçon

Mise à jour : 2025

Temps de lecture : 9,4 minutes

Catégorie : Cours BTS BANQUE

Résumé de la leçon :

Dans le cadre du BTS Banque, la maîtrise des dispositifs de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) constitue une compétence clé pour les futurs conseillers. Cette leçon s’inscrit au cœur du parcours client, où la vigilance et la conformité deviennent des enjeux quotidiens. Entre obligations légales et risques opérationnels, les professionnels doivent identifier les signaux faibles, appliquer les procédures de déclaration (comme les suspicions de TRACFIN) et adapter leur posture selon les profils clients. Le cours aborde ainsi les fondements réglementaires, les typologies de fraudes émergentes, mais aussi les outils technologiques qui facilitent aujourd’hui la détection. Pour les étudiants, ces savoirs ne se limitent pas à valider une partie du programme officiel : ils préparent à des situations concrètes, comme l’ouverture d’un compte pour un client à risque ou la gestion d’un alerte en agence. Une approche qui allie rigueur juridique et pragmatisme métier, essentielle.

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